Notre équipe pluridisciplinaire disposant d’une expertise juridique, fiscale, financière, assurantielle et immobilière, accompagne sa clientèle dans des stratégies patrimoniales globales. Après un audit approfondi, nous rendons une étude détaillée et sur mesure présentant nos solutions ou pistes d’optimisations. Nous sommes également en capacité de mettre en place les recommandations que nous faisons grâce à nos différents partenaires.

Il existe de nombreux produits et enveloppes à la disposition des épargnants. Tous possèdent des caractéristiques financières, fiscales et civiles leur étant propre et répondent à des objectifs précis.

ATRIOMA assiste sa clientèle dans la sélection de ces véhicules et dans la répartition de leur épargne selon différents critères : objectif, profil d’investisseur, horizon de placement... Notre mission consiste à proposer une stratégie d’épargne et d’investissement globale, pertinente et sur-mesure.

Nous travaillons aujourd’hui en architecture ouverte et avons mis en place de nombreux partenariats (voir Partenariat (cliquable)) avec des établissements bancaires, des assureurs et des sociétés du milieu immobilier. Nous sommes ainsi en capacité de proposer à nos clients une gamme de contrats diversifiée et de qualité.

Nous sommes convaincus au sein d’ATRIOMA que le momentum ou « market-timing » est un paramètre essentiel dans une bonne stratégie d’investissement. C’est la raison pour laquelle nos équipes ont à leur disposition des outils d’informations, d’analyse, et de suivi quotidien permettant d’assurer une veille permanente des tendances du marché.

Spécialiste de la vente immobilière en Île-de-France, nous apportons un service « taylor-made » et haut de gamme à notre clientèle. Notre proposition de services est modulable et nous l’ajustons en fonction de vos souhaits (Home staging, visite virtuelle, plan 3d, ..).

Indépendance, compétence et réactivité.

Nous avons mis en place plus d’une vingtaine de partenariats avec des assureurs sélectionnés pour leur compétitivité, la qualité de leurs contrats et leur solidité financière (voir Partenariats).

Nos conseillers bénéficient de longues expériences au sein de cabinets de courtage et de grossistes en assurance, combinée avec des études supérieures spécialisées et des formations complémentaires régulières, ont permis d’acquérir une véritable expertise en assurance de personne.

Nous mettons un point d’honneur à être disponible et réactif. Nous souhaitons apporter un service haut de gamme et simplifier les démarches administratives de nos clients.

Nous assistons nos clients dans leur approche retraite en rédigeant un bilan personnalisé reprenant les détails de leur évolution de carrière (rémunération, trimestres cotisés, statut(s) professionnel(s)...). Ce bilan nous permet d’appréhender les éléments clés d’une carrière à une date donnée (validation de trimestre, montant de la pension, âge de départ à taux plein, réversion au conjoint survivant...) en vue d’ajuster et optimiser les droits à la retraite.

Nous proposons un service d’assistance à la déclaration d’impôt sur le revenu (2042, 2035, 2072...).

Loi Cosse, Pinel ou Malraux, Nue-propriété, location meublée professionnelle et non professionnelle, déficit foncier, Périssol, Censi-Bouvard... Il existe de nombreux dispositifs et outils de défiscalisation liés à l’investissement immobilier. Nous guidons notre clientèle dans le choix du dispositif, du partenaire immobilier et dans tout le processus d’investissement, de la recherche de crédit à la déclaration fiscale.

Nous accompagnons nos clients dans la réflexion sur leur projet d’investissement immobilier ainsi que dans l’architecture du financement et dans la constitution de leur dossier. Nous challengeons ensuite nos partenaires bancaires (voir partenariat banque lien cliquable) et présentons l’offre la plus compétitive.

Il est crucial d’organiser la transmission d’un patrimoine familiale pour de nombreuses raisons : préserver l’entente au sein de la famille, ou encore de maitriser les droits de mutation.

Nous accompagnons notre clientèle dans l’utilisation des dispositifs mis en place par le législateur pour facilier les transmissions : Pacte Dutreuil, démembrement de propriété, donation, contrat d’assurance décès, assurance- vie...

La protection sociale est l’ensemble des mécanismes de prévoyance collective ou individuelle qui permettent de faire face financièrement aux conséquences des risques sociaux, aux situations pouvant provoquer une baisse de ressource ou une hausse des dépenses (maladie, vieillesse, invalidité, chômage...).

Nous réalisons des audits de protection sociale pour les indépendants et les sociétés (mutuelle, prévoyance, retraite par capitalisation, produits homme clé ou garantie associé, garantie chômage...) et proposons leur mise en place ou leur mise en concurrence.

Nous proposons un service d’optimisation et de projection fiscale et sociale.

Nous accompagnons tout d’abord nos clients dans la compréhension et l’anticipation des échéances fiscales et sociales. Nous les aidons à choisir entre les différentes options, et conseillons nos clients dirigeants en optimisation de rémunération (salaire/Article 62 ou dividendes, rémunération différée, jetons de présence...).

Nous proposons également de réaliser des projections fiscales sur plusieurs années suite à un changement de situation : mariage/divorce, départ à la retraite, enfants sortant du foyer fiscal, réalisation d’un projet (investissement locatif, rachat de contrat d’assurance-vie, versement de dividendes...) afin d’anticiper et maitriser la fiscalité.